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合理规划财富平滑经济周期波动,实现跨期配置和保值增值

文 / 如霜 2021-09-13 13:02:30 来源:亚汇网

   十三届全国政协常委、经济委员会主任尚福林9月12日在由中国金融四十人论坛(CF40)主办的第四届金家岭财富管理论坛上表示,结合当前经济发展的目标任务和我国实际,要实现财富效用最大化,财富管理市场要聚焦服务人民美好生活向往、服务社会全面转型、服务经济高质量发展等三大使命。

   在服务人民美好生活向往方面,尚福林认为,一是提前谋划人口老龄化趋势下的财富管理需求。居民养老意识提高,第三支柱建设加快,将带动非常可观的资源供给。需要市场提供真正具备长期养老功能的金融产品,通过财富管理规划,平滑经济周期波动,实现跨期配置和保值增值。

   二是关注规模不断扩大的长尾客户群体。未来5到15年还将产生一大批新兴客户群体。通过科技手段拓宽服务渠道,进一步降本增效,财富管理将能以更有效和可负担的成本惠及更广大的长尾客户。

   三是深挖高净值客户需求。据市场机构分析,2020年中国高净值人群数量达262万人,持有可投资资产近90万亿元,近3年年均复合增长率为15% 。从私人银行业务近年来的发展看,高净值客户的服务定制化、配置差异化、策略多元化对财富管理提出了更高要求,也让市场竞争日趋激烈。

   谈及服务社会全面转型,尚福林表示,“做好碳达峰、碳中和工作”是当前各方关注的热点,绿色低碳理念正在逐步深入人心。一方面,践行ESG投资理念,将为经济社会全面绿色转型提供支撑。参与塑造和完善ESG投资体系是财富管理市场的重要战略布局,也是用市场化的方式推动践行社会责任的重要体现。另一方面,资管行业服务社会转型也符合自身利益。有研究表明,责任投资的指标与公司绩效呈现正相关性。将环保社会责任等指标纳入投资决策,最终将会获得更安全的长期收益。

   在服务经济高质量发展方面,尚福林认为,各类财富管理机构、产品需要围绕国家发展战略、区域发展战略和产业发展战略,发挥资源禀赋特点,引导财富资金通过债权、股权、信贷等流向重点领域,合理匹配资金端的风险偏好和资产端的配置需要,支持经济高质量发展。

   “要清醒地认识到,金融的利润来源于实体经济部门,财富的积累分享的是实体经济发展的红利。脱离了实体经济,财富管理不可持续,更容易引发风险。比如,资管新规出台前,暴露出的脱实向虚、层层嵌套等问题,最终反而会抬高整个社会成本,影响经济发展大局。”尚福林强调。

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