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金融如何更好地服务科创企业?上海银行董事长金煜提三大建议

文 / 小亚 2021-06-11 17:56:09 来源:亚汇网

  6月10日-11日,第十三届陆家嘴论坛如期在上海举行。在6月11日议题为“金融服务实体经济与科技创新发展”的全体大会上,上海银行董事长金煜就金融资金如何更好地对接科创企业提出三方面建议。

  第一,怎样来研究表内的贷款、表内的融资和科创企业之间如何建立关系。金煜提到,从股权投资基金来看,当前募资较为困难是普遍感受,“中国大概60%的股权投资基金、投资人都是来自于企业,所以企业的资金来源或者用于这样投资的资金的需求是比较明确的”。其次,基金的管理人一般需要跟投,既有50%的,亦有10%-20%的,而这当中不乏好的企业、好的投资对象,亦有这方面的需求。三是,一些企业吸引股权投资基金进行投资的时候,实际上对本身的核心管理者和科技人员的跟投上也有相关的需求。

  “这些需求本身也符合银行风险偏好方面的需求,但是目前在贷款用途上还是存在一些障碍。”金煜建议,在符合国家战略和银行的风险管理的情况下,基于当前在上海科创中心建设、资管中心建设和新片区的框架下,可以做一些局部的研究和推广,“如果能打通这些障碍,我们整个中国的商业银行现在整个贷款总量的增量将非常明显”。

  第二,通过表外的方式怎样来打通。金煜表示,总的来说,国家支持引导对理财、参与股权政策的情况下,这方面的对接效率还是非常低的。主要原因是,一、信息不对称还是比较严重。二、整个投资的退出渠道比较狭窄的。

  针对这方面,金煜建议,可以重点研究这些私募股权二级市场的培育,“这在上海资管中心建设相关政策中提到过,非常重要。”金煜补充建议道,一方面在相关的法律法规可以做更多的研究,另一方面从股权转移当中的交易成本比较高、交易效率比较低的方面加大工作,包括培育一些权威第三方吸引度比较高的服务机构。

  第三,在政府的推进过程当中,可以组织一些重点在私募股权二级市场方面的基金,政府在基金的主导方面加大比重。“这样对于股权交易的整个流动性能够有推动,甚至在一定程度上,能够成为一个阶段性的持仓。”金煜坦言,如此一来信息不对称的问题能得以解决,帮助更好地打通社会上的一些高净值的储蓄,通过直接的股权融资去对接科创企业的发展。“这方面,对于下一步科创企业的发展在资金效率上,能够有比较明显的提高。”金煜如是说。

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