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权益还是固收?你知道自己投资的属于哪一种吗?

文 / 如霜 2021-11-26 12:17:16 来源:亚汇网

   随着公募基金的不断发展,公募基金的规模越来越大,越来越多的投资者开始关注并投资基金。在这一部分投资者中,不少投资者接触基金的时间比较短,对于基金的概念、分类都不是很清楚,比如权益类基金,很多投资者都不知其所以然。

   一、权益基金的定义

   在经济学定义中,“权”是指通过持有公司股份,而拥有公司的部分权利;“益”是指股票持有人可以享有公司的部分货币及非货币形式的收入,比如股息、红利等。所以,股权也被称为所有者权益,主要投资于股票的证券投资基金,也就被称为权益类基金。

   常见的权益类基金,主要包括股票型基金、混合型基金等,其中普通股票型基金、偏股混合型基金以及部分灵活配置型基金属于主动权益类基金,而被动指数型基金属于被动权益类基金。需要注意的是:虽然指数增强型基金是在被动跟踪指数的前提下,通过量化或主动管理来实现超额收益,不过指数增强型基金仍然属于被动权益类基金。

   除了根据基金分类来判断一只基金是否属于权益型基金,也可以通过股票仓位来判断。一般来说,股票仓位在50%以上的基金就是权益型基金(如果股票仓位是50%-60%,这类基金是灵活配置型基金;如果股票仓位是60%-80%这类基金是偏股混合型基金;如果股票仓位在80%以上,这类基金是普通股票型基金或者被动指数型基金),这类方法可以更加准确地判断基金类型,也能判断一只灵活配置型基金是否属于权益类基金。

   而货币基金、债券基金等投资于固定预期收益型产品的基金则不属于权益类基金,这类产品统称为固收类。

   可以看到,其实基金公司对于基金并没有按照权益类和固收类进行分类,所以我们在实际投资过程中,要自己去判断投资的基金属于权益类基金还是固收类基金。

   二、投资权益类基金的注意事项

   因为权益类基金分为主动权益类基金和被动权益类基金,所以对于权益性基金的投资方法,也是不一样的。

   被动型权益类基金,目的就是通过追踪指数走势,来获取市场平均收益,所以它的收费更低廉,持仓更透明,更适合对市场或者行业整体发展比较看好的投资者。而主动型权益基金,目的是通过主动操作和配置,来获取超过市场平均收益的额外收益。

   投资被动型权益类基金,除了需要了解标的指数之外,注意的事项主要包括:与跟踪标的误差程度、费率、规模等。

   与投资被动性权益类基金不同,投资主动型权益类基金要顾及更多方面的内容,很多新手投资者,只是简单地看一下基金近一年或前几年的历史收益,就匆忙把自己辛苦积攒的血汗钱投入其中,这实际是一种冒险行为。事实上,除了对股市和行业有一定了解之外,还要对市场前景等方面有自己的认知。

   同时,在挑选主动型权益基金的时候,还要着重关注以下方面的内容:

   看基金的投资领域和重仓股票

   判断这只基金的投资风格和投资行业自己是否了解,是否符合自己对市场的认知;

   看基金经理的履历和业绩

   判断基金经理的资历是否出众,是否能够满足自己对基金的基本要求;

   看基金本身的机构评级和历史表现

   判断基金的稳定程度和激进程度,自己能否承受。

   看费用比例和收取规则

   判断初始成本及持有成本的控制,为的是优中选优,在投资中快人一步,抢得先手优势。

   当然,对于基金老手来说,基金的定期报告、基金公司的规模等信息,也是能够作为挑选主动权益类基金的标准。

   总结

   知道如何挑选权益类基金之后,大家还得知道一点:投资基金并不是买入就能“躺赢”了,在挑选到适合自己的主动权益类基金之后,还要做到长期持有基金,才会有更好的投资体验。

   对于初入“基市”的投资小伙伴来说,了解权益类基金的定义和挑选标准只是投资基金的开始,在投资生活中,大家还需要逐步积累投资经验,学习基金投资知识,逐步建立起自己的投资体系,这样才能成长为一名成熟的基金投资者。

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