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基金投资中如何“择时”?这些小技巧你需要知道

文 / 如霜 2021-04-07 15:51:19 来源:亚汇网

   最近几周,大盘变动比较频繁,让不少小白直呼心脏受不了。

   小白们虽然不敢贸然投资股票市场,可持有基金的小白们,也禁不住要问一句,我这应该加仓了吗?指数基金再不进场会不会晚了?想回答这个问题,你就要了解,我们该如何挑对基金的买点。

   不同类型基金,判断买点的方式不一样

   一般来说,基金的类型可以分为股票基金、指数基金、债券和货币基金,也有以上几种产品皆有的混合基金。

   相对来说,债券和货币基金比较稳定,虽然买点对基金的收益率会有一定的影响。

   比如最近债券基金就连着跌了好几波,有的投资者可能会考虑暂时不投资债基,转向其它产品。

   但对于非债基不投的粉丝来说,他们是否“择时”投资,其实对收益的影响并不大。

   所以,“择时”这个概念,对股票基金和指数基金来说,更为重要一点。

   因为指数基金跟股票基金的走势,基本上跟大A直接相关,简单来说,如果能做到低净值时买入,高净值时卖出,那自然是最好的。

   如何判断基金的买点

   1、看估值

   为什么各位财经大V们都在强调估值,是因为对理财小白来说,估值确实是最显浅易懂,让大家能迅速判断一个基金目前所处的状态。

   一般来说,看估值最直接的数据,就是PE(市盈率),针对指数估值目前所处的位置,我们可以分为几个级别:

   当PE低于历史估值的30%分位时,为低估值,可以开始配置定投;

   当PE高于历史估值的70%分位时,为高估值,可以开始卖出。

   当然,估值对于宽指数基金(比如沪深300、中证500)的判断效果更好。

   但对行业基金,比如医疗、科技的话可能就难一点,因为医药指数成分不纯,消费科技估值会一直很高。

   2、看涨跌幅

   打一个比较通俗易懂的例子,如果上证指数一直处于3000点不浮动,那么别说赚钱,即便你想亏钱也是很难的,没有涨跌,就没有盈亏。

   所以,一个好的买点/卖点,往往出现在指数波动的前后。

   一般来说,我们认为当指数出现了20%左右的跌幅后,或者20%左右的涨幅后,是比较好的买点。

   相反,如果涨幅已经大于30%,这时候再追高,就很可能被套了。

   3、分批设置买点

   为什么很多人看着自己买的基金明明涨了不少,却没赚多少钱,甚至亏钱呢?

   关键还是买点设置的不对。很多人买基金都以追涨为主,涨的越高买入越多,相反,跌的越多买入越少。

   但如果纵观全局,我们就知道,最佳的买点往往出现在大跌后的低谷处,但不是每个人都能有这样精准的预判呀,那怎么办?

   分批买入就能解决这个问题了。

   定投是分批买入的其中一个方式,它的原则是按时间买入,原理这里就不详细说了。

   还有一个方式,是按涨跌幅来买入,也可以理解为手动定投。

   比如,我们可以按每跌3%、5%各买入一次,这可以理解为是抄底的一种,不过是更温和且有计划性的。

   当然,实际操作中,基金未必会出现这么理想的涨跌幅。

   所以我们可以把两种方式综合一下,先设置一个固定时间分批投入,如果中途遇到连续大跌,就加倍投入,用时间+空间相结合的方式,保持持续的买入。

   4、根据大盘点位买入

   虽然我们无法左右市场,也不知道接下来的市场是牛市还是熊市,但有一点可以肯定的是大盘3000点买入肯定比大盘5000点买入更容易赚钱。

   也就是说越是低点买入,赚钱的概率越大。

   5、弱市时买入债券基金

   弱市时正是买入债券基金的好时机,因为债券基金是紧跟债券的,债券处于牛市,那么债券基金上涨空间大。

   如何判断债券行情:主要看市场环境,市场环境不好的时债市走牛,市场复苏,债市开始回调。

   主要因为债券和利率是负相关,市场环境好时,货币相对来说比较宽松,致使利率下调,债券走牛,而当市场环境好的时候,货币便有所收紧,利率开始回升,债券开始走熊。

   最简单的看法就是看国债,当国债收益率下跌时债券上涨,否则债券下跌,当上涨的时候便可以买入自己看好的债券基金了。

   因此此方法比较适合债券基金的买入。

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